稳定币还是出事了。上个月一个国内平台通过 USDT 把国内 200 万投资者的 130 亿元人民币尽数卷走了。
并且还在跑路之后光明正大地嘲讽投资者："你们的智商不配拥有这笔钱！" 因为他们很清楚这笔钱是绝对追不回来的。
他们究竟是怎么在短短的时间内从 250 万人手里募集到 130 亿并且丝滑地转移到海外的？答案很简单，就是利用稳定币的监管漏洞以及人性的贪婪。说句实话，这波操作说新不新，说狠确实够狠。
这个名为鑫慷嘉的平台从出现就打着 "跟迪拜黄金交易所合作"，"背后是中东石油巨头" 这样的高大上名头，宣称日进斗金，只要投钱每天就能稳稳拿到 1% 的利息。
你没听错，不是年化，是日化。你投 10 万块一天回报 1000 快，一个月就是 3 万，年回报率超过 300%。
这不是理财，是印钞机。
为了吸引更多人，他们还搞出了一整套传销体系，全国划成东南西北四大战区，司令、网管，各地有 "排长"、"连长"、"营长"，只要拉来 9 个人投资就能升成 "排长"，每个月能有 90 美元的保底收入，还能按金额拿提成。如果能升到 "司令"，月薪能飙到 12000 美元，提成比例也能更高。
有人就是靠拉人头收到过公司奖励的豪车，但实际上所谓的豪车就是租来的道具，就是为了骗更多人进来。听起来是不是很熟悉？没错，这套路你在 E 租宝、泛亚、永坤黄金都见过，一样的高息引诱，一样的传销结构。
但这次有个不一样的地方，那就是他们用了这个 "新时代的金融工具" 稳定币，而这也是他们能轻松逃脱监管，在短短几天内将 130 亿转移到海外的关键。
根据鑫慷嘉的 "投资要求"，所有投资者在投资鑫慷嘉之前都得先把人民币换成 USDT，表示平台内部算账、支付利润和回报全都是用 USDT 来算的。不仅如此，他们还贴心地 "帮你换钱"，通过指定的几个平台让你把人民币换成 USDT。这些平台手续 "齐全，流程" 规范 "。而且碰到一两个懂" 行 "的，他就会告诉你，现在中国香港和美国都开始立法监管稳定币，这代表未来是合法的，代表背后有" 国家支持 "。
并且 USDT 的交易量已经日均超过 80 亿美元，甚至比 Visa 日刷卡量还多，你买的是未来趋势！投资者一查，确实有这个新闻，也就放松了警惕。
其实对于这个骗子平台来说，用 USDT 交易只有三个目的。
・第一个是借用稳定币最近的势头，让大家以为美元稳定币是比比特币更合法的存在，更好地说服投资者把钱换出去。
・二来 USDT 是跟美元 1:1 挂钩的电子，美元更稳定不像比特币忽上忽下今天 10 万明天 8 万，确保他们的钱在跑路前一分都不会少。
・更关键的就是第三点，就是稳定币跟比特币一样，它基于区块链技术，不通过银行系统转账全球通用，匿名性极强。谁收了钱、收了多少，全世界都没法拦你。
鑫慷嘉就是靠这个玩意，把 130 亿的资金分为十二份，在短短几天内分批转到海外。6 月 26 日爆雷之前，他们就已经 "操作完毕"，就像魔术师手里的牌，全洗干净了。
为什么他们能做到这样神不知鬼不觉？因为过去的诈骗的资金要出海，还得穿过银行这道门槛，人民币换美元、美元汇出境外，一层层审批，哪个账户突然大额转账，都得过风控那关。而现在，稳定币完全绕开了这一切。
用个比喻，以前你得带着巨额现金过边检，可能会被拦下来。现在你只要掏出一个手机，就把钱 "瞬移" 到地球另一端。让人心寒的是，哪怕这个骗局后期已经露出崩盘征兆，明目张胆地收取 50% 提现手续费，居然还有每天 1.2 亿资金流入！
为什么？因为鑫慷嘉的团伙成员分布得特别广，尤其是在三、四线城市，受骗的情况特别严重。这些地方的受害者大多是个体户、宝妈还有中老年人，他们本来都盼着靠投资改善生活，哪想到自己盯着那点利息，骗子早就盯上了他们的本金。还有不少参与其中的人，自己明明知道鑫慷嘉就是个资金盘，搞传销的，可就是抱有侥幸心理，觉得自己不会是最后的接盘侠。甚至有人为了自己能早点当上 "司令"，毅然决然地拉上自己所有亲朋好友往这个坑里跳。
前银保监会主席都说过好多次，一个投资品年化收益率超过 5%，投资者就得高度警惕，收益率到 10% 以上就得做好损失本金的准备。可这个鑫慷嘉的年化收益率竟然超过 300%，想想都吓人。果不其然，"发财机会" 变成了 "全家爆雷"。最悲哀的是，这些钱基本要不回来了。
USDT 的匿名性和链上转账特性，决定了它在技术层面几乎无解。而且鑫慷嘉肯定会使用混币器或暗网来转移稳定币，让钱就像泥牛入海一样，彻底消失得无影无踪。
最后，必须说一句，国家早就明确禁止境内交易任何加密货币，包括 USDT。而不论你是投资者，还是拉人头者，这都是在法律边缘疯狂试探。现在，警方已经开始逐步介入，鑫慷嘉的部分骨干已被列入追逃名单，积极参与拉人头的人也将面临责任追究。
大家千万别等到钱没了，再后悔。因为这个 130 亿的教训已经告诉我们，天上从来不会掉馅饼，就算掉下来也只会砸死你。古宇家办，每个人都需要的私人财富管家。